Data: 10.09.2008
Allianz-Tiriac suplimenteaza emisiunea EuroMax -produs de asigurare de viaTa cu componenta investiTionala garantata la maturitate -, ca urmare a succesului inregistrat de vanzarile poliTei in perioada mai-august. Prime brute subscrise de aproximativ 2,7 milioane euro in contul EuroMax, pana la 31 august, cu circa 20% peste Tinta minima propusa;
GaranTia la maturitate reprezinta, in acest moment, mai mult de 103% din valoarea investiTiei iniTiale a posesorilor de poliTe EuroMax.
Noormohammadian: `Am ridicat tacheta privind obiectivele de vanzare ale EuroMax pentru anul curent, pana la nivelul de aproximativ 5 milioane de euro.`
Lansata la jumatatea lunii mai 2008 sub numele de marca EuroMax, poliTa de asigurare de viaTa cu componenta investiTionala garantata la maturitate emisa de Allianz-Ĺiriac a generat prime brute subscrise de circa 2,7 milioane de euro, cu aproximativ 20% mai mult decat obiectivul anunTat de reprezentanTii companiei pentru perioada mai-august a.c. ClienTii Allianz-Ĺiriac au cumparat un numar de 679 poliTe, primele platite fiind investite in certificate de valoare emise de Dresdner Kleinwort, banca de investiTii a Dresdner Bank. Aceste certificate garanteaza, la maturitatea contractului (1 iulie 2020), cel puTin contribuTia iniTiala a deTinatorilor de poliTe EuroMax. in plus, in funcTie de performanTele investiTiilor realizate de emitentul certificatului, la maturitatea acestuia clienTii beneficiaza de garanTia acordarii valorii maxime inregistrata de conturile individuale oricand in intervalul cuprins intre momentul emiterii poliTei si data de maturitate a acesteia.
Emitentul certificatelor mizeaza pe o strategie investiTionala dinamica, alocarea resurselor financiare pe tipuri de instrumente se realizeaza in funcTie de evoluTia pieTelor financiare internaTionale. Principalul activ suport ce determina amplitudinea randamentului investiTiei EuroMax este indicele DJ Euro Stoxx 50.
in perioada amintita (mai-august), EuroMax a fost oferit in doua trane, pentru care datele de investiTie (de emitere a certificatului) au fost 1 iulie, respectiv 1 septembrie. Pentru prima dintre aceste trane, preTul iniTial de vanzare a unui certificat a fost de 100 euro, in timp ce pentru certificatele emise in data de 1 septembrie preTul de cumparare a fost de 100,79 euro.
Pana la aceasta data, valoarea maxima atinsa de certificat a fost de 103,9 euro, ceea ce inseamna ca, la maturitatea contractului, posesorii de poliTe EuroMax beneficiaza de garanTia unui randament de minim 3,9% din suma investita iniTial - in cazul clienTilor ce au subscris prima trana, respectiv de 3,09% din contribuTia iniTiala - in cazul celor care au primit certificate emise la data de 1 septembrie.
Aceste performanTe inregistrate de EuroMax evidenTiaza faptul ca mecanismele care definesc strategia investiTionala a acestei poliTe se dovedesc a fi eficiente chiar si in condiTiile in care pieTele financiare internaTionale sunt extrem de volatile. Acordarea de garanTii privind conservarea valorii investiTiei la nivelul maxim atins oricand pana la maturitate, dar nu mai puTin decat nivelul contribuTiei iniTiale, pe de o parte, dar si garantarea unei componente de protecTie, ce acopera riscul de deces din orice cauza sunt caracteristici ale EuroMax confera acestei poliTe unicitate pe piaTa locala a produselor de planificare financiara. In plus, competitivitatea EuroMax a fost certificata de succesul inregistrat de vanzarile realizate pana acum.
`Cererea pentru acest produs inovator a depait ateptarile noastre`, declara Masoud Noormohammadian, Director Executiv Asigurari de ViaTa si de Sanatate in cadrul Allianz-Ĺiriac. `Acest lucru demonstreaza faptul ca tot mai mulTi dintre clienTii notri sunt interesaTisa realizeze plasamente in instrumente de planificare financiara pe termen lung, de tipul poliTelor de asigurari de viaTa cu componenta investiTionala garantata la maturitate, iar Allianz-Ĺiriac are capacitatea si expertiza necesare pentru a veni in intampinarea ateptarilor tuturor clienTilor sai. Acesta este contextul in care, am ridicat tacheta privind obiectivele de vanzare ale EuroMax pentru anul curent, pana la nivelul de aproximativ 5 milioane de euro.`
Practic, pana la sfaritul anului curent, vor mai fi emise doua noi trane de certificate de valoare cu garanTie dinamica la maturitatea contractului. Emisiunea acestora se va realiza la datele de 3 noiembrie 2008, respectiv 2 ianuarie 2009. Valoarea estimata a cererii pentru aceste noi poliTe EuroMax se ridica la peste 2,2 milioane euro. Atingerea acestui obiectiv va insemna realizarea unui nivel anual (2008) al incasarilor de circa 5 milioane euro in contul EuroMax.
InformaTii suplimentare despre EuroMax
EuroMax este un instrument de planificare financiara pe termen lung, cu maturitate in data de 1 iulie 2020.
EuroMax imbina protecTia oferita de poliTele clasice de asigurare de viaTa cu beneficiile unor investiTii garantate la maturitate. Din perspectiva componentei de protecTie, beneficiarii poliTei vor incasa indemnizaTii minim garantate, in cazul producerii riscului asigurat. Pe de alta parte, din perspectiva investiTionala, EuroMax garanteaza la maturitate randamentul maxim inregistrat de valoarea contului contractanTilor oricand pe perioada de valabilitate, dar nu mai puTin decat valoarea capitalurilor investite iniTial.
EuroMax este o poliTa de asigurare cu prima unica, care nu exclude posibilitatea plaTilor de prime suplimentare, moneda poliTei fiind EURO. Valoarea minima a primei unice -ca si a oricarei prime suplimentare - este de 2.000 de euro, limita maxima a depunerilor ce pot fi realizate in contul unei aceleiai poliTe cu un singur asigurat fiind de 100.000 de euro.
Contractantul poate fi atat o persoana fizica, dar si persoanele juridice care doresc sa dezvolte programe de fidelizare a angajaTilor. Astfel, EuroMax poate reprezenta un instrument eficient de fidelizare al angajaTilor, care, in plus, ofera siguranTa financiara familiilor acestora.
Componenta de protectie
Riscul acoperit de aceasta poliTa este decesul din orice cauza al persoanei asigurate, indemnizaTiile acordate beneficiarului/beneficiarilor fiind diferenTiate in funcTie de evenimentul generator al acestui risc.
Astfel, in caz de deces al asiguratului din boala, indemnizaTia de asigurare cuvenita beneficiarului desemnat de catre contractant va fi egala cu maximul dintre valoarea contului la data avizarii producerii riscului si 105% din valoarea neta a depunerilor efectuate de catre contractant.
Daca decesul este urmarea unui accident, indemnizaTia platita de catre asigurator va reprezenta maximul dintre valoarea contului la data avizarii producerii riscului si 150% din valoarea neta a depunerilor efectuate de catre contractant.
Componenta investiTionala
Din perspectiva investiTionala, EuroMax ofera clienTilor Allianz-Ĺiriac posibilitatea de a-i plasa capitalurile in active care se tranzacTioneaza pe pieTele internaTionale.
Sumele platite de contractanTii EuroMax sunt investite intr-un certificat de valoare al carui preT este calculat periodic (saptamanal), in funcTie de evoluTia unor active suport.
Principalul suport ce va determina amplitudinea randamentului investiTiei EuroMax este indicele DJ Euro Stoxx 50, care urmarete evoluTia capitalizarii celor mai importante 50 de acTiuni din zona Euro. Spre deosebire, insa, de produsele clasice tip iindex-linkedi, expunerea pe acest indice va Tine cont de tendinTele inregistrate de DJ Euro Stoxx 50, urmarindu-se fructificarea perioadelor de cretere a acestuia si minimizarea efectelor negative asupra randamentului investiTiei EuroMax pe perioadele in care preTul acTiunilor din coul indicelui inregistreaza scaderi semnificative.
Acest lucru este posibil ca urmare a faptului ca certificatul de valoare emis de Dresdner Kleinwort opereaza respectand o strategie de alocare dinamica a resurselor financiare catre diverse categorii de active (opTiuni, obligaTiuni etc.), in funcTie de evoluTiile sectoriale pe termen scurt ale pieTelor financiare specifice fiecaruia dintre aceste active. Cu alte cuvinte, in perioadele in care pieTele europene de acTiuni inregistreaza creteri, nivelul expunerii investiTiilor EuroMax pe opTiuni se va majora, astfel incat, pe masura ce tendinTa de cretere a DJ Euro Stoxx 50 se va confirma, gradul de alocare a resurselor EuroMax in asemenea instrumente cu risc ridicat va putea ajunge chiar pana la 100%.
in schimb, atunci cand pieTele de capital europene se inscriu pe tendinTe descrescatoare, gradul de expunere al plasamentelor realizate de administratorii fondurilor EuroMax pe valori mobiliare de tipul opTiunilor scade, eventual progresiv, alocarea resurselor financiare indreptandu-se catre instrumente cu venit fix (obligaTiuni).
Allianz-Tiriac Asigurari SA
Departamentul Comunicare si Relatii Publice
